Вторым важным направлением в сфере противодействия легализации преступных доходов является необходимость установления уголовной ответственности конечных бенефициаров юридических лиц. Кроме того, необходимо усилить надзор за транснациональными группами компаний. Ведомством Виталия Чернова также рекомендуется усилить внимание специализированных подразделений кредитных организаций за новыми платежными системами и технологиями. Специалисты Росфинмониторинга занимаются выявлением политически значимых лиц регионов страны, а теперь дана рекомендация и по выявлению политически значимых национальных групп. Эксперт рассказал о существовании новых положений о финансовых санкциях в отношении каналов распространения оружия массового поражения. Законодательные меры, пресекающие финансовые каналы подобной деятельности, направлены на поддержание финансовой стабильности государства.
Но, несмотря на все прилагаемые законодательные меры, к сожалению, продолжает иметь место существование широкомасштабных теневых схем в нашей стране. Прежде всего, речь идет об обналичивании и выводе средств за границу по необеспеченным экономической деятельностью каналам. Специалисты ведомства сталкивались с примерами, когда банк использовал клиентов - юридических лиц для переводов средств за границу. А на профессиональном форуме в Петербурге расследование дела о хищении 3 млрд. рублей из структуры ЖКХ, заняло первое место по значимости.
Виталий Чернов призвал обращать внимание на все подозрительные схемы в работе банков. Он подчеркнул, что финансирование терроризма существует и это реальная угроза. По мнению специалистов ведомства, эффективность борьбы могут повысить такие меры, как выделение подобных рисков в отдельную категорию, отслеживание годового отчета банков, вынесение решений о снижении рейтинга кредитной организации в случаях, если она была замечена в незаконной деятельности по легализации преступных доходов или финансировании терроризма. В заключение свое речи эксперт поблагодарил всех банкиров за содействие в работе Росфинмониторинга. Он засвидетельствовал, что свыше 95% информации, связанной с отмыванием средств, поступает от банков, потому роль кредитно-финансовых организаций в расследованиях очень высока.
