Открывая заседание, председатель комитета Ирина Кононенко отметила, что тема противодействия коррупции является непростой и требует специализированных и очень внимательных подходов. В рамках комитета создана рабочая группа, которая занимается этой темой. Кроме того, Ассоциация банков России плотно взаимодействует с Торгово-промышленной палатой РФ, входит в состав профильного экспертного совета и участвует в формировании обзора лучших практик в рамках Национального антикоррупционного плана.
Представители Росфинмониторинга отметили важность не только реализации антикоррупционных практик внутри корпораций, но и выявления признаков связи финансовой деятельности клиентов банков с коррупционными правонарушениями. Они представили свое видение подходов к организации такого мониторинга, в том числе обозначили источники информации о статусе лиц, наделенных распорядительными и управленческими полномочиями, и признаки операций, которые требуют проверки не предмет коррупционных нарушений.
Руководитель рабочей группы по антикоррупционному комплаенсу Комитета по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ Дмитрий Хейло представил итоги проведенного Ассоциацией банков России в июле 2024 года опроса об использовании акникоррупционных практик и проблем, которые возникают при их осуществлении. Отдельно рассматривались такие направления, как организация банковских процессов. и мониторинг клиентских операций.
В качестве актуальных вопросов он обозначил необходимость формирования официальных критериев для квалификации операций как коррупционно-подозрительных, критериев законности доходов, а также создания и поддержания в актуальном состоянии официальных источников данных для отнесения клиентов к должностным лицам на основании федерального закона № 273-ФЗ.
Подводя итоги обсуждения, Ирина Кононенко подчеркнула, что комитет ратует за страндартизацию подходов, чтобы обеспечить единообразные требования и подходы к работе с клиентами: “запрашивая дополнительные данные у клиента, мы должны быть уверены, что это единый отраслевой стандарт”. Она предложила в качестве первого шага методологической работы на пути развития антикоррупционных мониторингов получить разъяснения по вопросам, возникшим у банков в ходе применения уже имеющегося регулирования.
8 октября 2024 года
27 марта 2024 года
