Проблема касается реализации положений Приказа ФСФМ от 01.11.2008 г. № 256
В соответствии с пунктом 1 Положения «О требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденного Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.11.2008 г. № 256 (далее - Положение № 256) требования к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, не распространяются на кредитные организации.
Вместе с тем, на сайте Федеральной службы по финансовым рынкам размещена информация о том, что требования Положения № 256 распространяются, в частности, на «профессиональных участников рынка ценных бумаг (в том числе являющихся кредитными организациями)».
По мнению ФСФР, правила подготовки и обучения сотрудников кредитных организаций, одновременно являющихся профучастниками рынка ценных бумаг, должны содержать все положения, предусмотренные приказом 256. Что противоречит как самому приказу 256, так и Указанию Банка России от 9 августа 2004 г. № 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях". В результате многие банки не могут согласовать с ФСФР Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
