Ассоциация озвучила озабоченность банковского сообщества, которое связано с вступлением в силу 24 января 2011 года поправок в закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Поправки изложили статью 15.27 Кодекса об административных правонарушениях в новой редакции, которая ужесточает санкции за нарушение порядка предоставления отчетов кредитными организациями в ЦБ РФ.
Вопрос о праве банков отказывать в открытии счета клиентам в случае обоснованных подозрений в легализации преступных доходов был поднят в ходе традиционной встречи руководителей коммерческих банков с руководством Банка России.
Ассоциация «Россия» обратила внимание регулятора, что на фоне отсутствия законодательно закрепленной возможности у банков отказывать в открытии счета сомнительному клиенту или исполнять договор, в случае обоснованных подозрений, что клиент имеет отношение к операциям по отмыванию доходов или финансированию терроризма, деятельность должностных лиц кредитных организаций значительно усложняется.
Учитывая жесткость санкций и достаточность однократного нарушения сроков предоставления отчета, применение статьи 15.27 КоАП РФ в новой редакции нанесет непоправимый удар по сотрудникам подразделений, занятых в сфере ПОД/ФТ. По оценке экспертов, это вызовет высокую ротацию кадров среди сотрудников подразделений внутреннего контроля банков, что крайне негативно отразится на профессионализме коллективов кредитных организаций, что в конечном итоге снизит результативность правового механизма ПОД/ФТ. Ассоциация «Россия» просит Банк России рассмотреть возможность:
- ввести мораторий на применение положений ст.15.29 КоАП до момента принятия ФЗ, предоставляющего право банкам в рамках ПОД/ФТ на отказ в заключении договора банковского вклада, и на прекращение такого договора;
- ввести понятие «систематичности нарушения сроков» предоставления отчетности сотрудниками внутреннего контроля, например при неоднократном нарушении сроков предоставления отчета в течение одного года – 3 раза и более;
- разграничить ответственность за непредставление отчета по операциям, подлежащим обязательному контролю, и за просрочку предоставления такого отчета.
