Комитеты

Комитет по банковскому законодательству

Комитет по залогам и оценке

Комитет по инвестиционным банковским продуктам

Комитет по информационной безопасности

Комитет по ипотечному кредитованию и проектному финансированию (в сфере строительства и ЖКХ)

Комитет по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ

Комитет по малому и среднему бизнесу

Комитет по наличному денежному обращению

Комитет по платежным системам

Комитет по рискам

Комитет по финансовым технологиям

Комитет по банкострахованию и взаимодействию со страховыми компаниями

Рабочая группа по изменению законодательства о залоге

Рабочая группа по учету, отчетности и налогам

Рабочая группа по вопросам аутсорсинга и взаимодействия с вендорами и поставщиками услуг и сервисов

Рабочая группа по гарантиям и аккредитивам

Проектная группа "ESG-банкинг"

Проектная группа по вопросам совершенствования правового регулирования взаимоотношений между финансово-кредитными организациями и детьми и подростками

Экспертный центр по цифровым финансовым активам и цифровым валютам

Совет по финансовому регулированию и ДКП

Ассоциация «Россия»: нужен мораторий на жесткие санкции КоАП

Ассоциация просит Банк России ввести мораторий на действие поправок, которые ужесточают применение некоторых положений Кодекса административных правонарушений (КоАП) за нарушение порядка предоставления отчетов кредитных организаций в Банк России в рамках борьбы по отмыванию доходов, полученных преступным путем

 
Ассоциация озвучила озабоченность банковского сообщества, которое связано с вступлением в силу 24 января 2011 года поправок в закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Поправки изложили статью 15.27 Кодекса об административных правонарушениях в новой редакции, которая ужесточает санкции за нарушение порядка предоставления отчетов кредитными организациями в ЦБ РФ.


Вопрос о праве банков отказывать в открытии счета клиентам в случае обоснованных подозрений в легализации преступных доходов был поднят в ходе традиционной встречи руководителей коммерческих банков с руководством Банка России.
Ассоциация «Россия» обратила внимание регулятора, что на фоне отсутствия законодательно закрепленной возможности у банков отказывать в открытии счета сомнительному клиенту или исполнять договор, в случае обоснованных подозрений, что клиент имеет отношение к операциям по отмыванию доходов или финансированию терроризма, деятельность должностных лиц кредитных организаций значительно усложняется.


Учитывая жесткость санкций и достаточность однократного нарушения сроков предоставления отчета, применение статьи 15.27 КоАП РФ в новой редакции нанесет непоправимый удар по сотрудникам подразделений, занятых в сфере ПОД/ФТ. По оценке экспертов, это вызовет высокую ротацию кадров среди сотрудников подразделений внутреннего контроля банков, что крайне негативно отразится на профессионализме коллективов кредитных организаций, что в конечном итоге снизит результативность правового механизма ПОД/ФТ. Ассоциация «Россия» просит Банк России рассмотреть возможность:


- ввести мораторий на применение положений ст.15.29 КоАП до момента принятия ФЗ, предоставляющего право банкам в рамках ПОД/ФТ на отказ в заключении договора банковского вклада, и на прекращение такого договора;
- ввести понятие «систематичности нарушения сроков» предоставления отчетности сотрудниками внутреннего контроля, например при неоднократном нарушении сроков предоставления отчета в течение одного года – 3 раза и более;
- разграничить ответственность за непредставление отчета по операциям, подлежащим обязательному контролю, и за просрочку предоставления такого отчета.

Письмо в ЦБ


Другие новости

Нашли ошибку в тексте?

Сообщите нам! Выделите ошибочный фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter

Ctrl
Enter
Вернуться к списку