БПИФы Тинькофф будут основаны на стратегии «Вечного портфеля», аналогов которой на текущий момент не существует на российском фондовом рынке. Стратегия «Вечного портфеля» строится на сбалансированном составе активов четырех классов — это акции, золото, долгосрочные облигации и инструменты денежного рынка. БПИФы Тинькофф будут торговаться в трех валютах — рублях, долларах США и евро, в зависимости от которых будут подбираться активы каждого класса. Торги фондами Тинькофф начнутся до конца ноября 2019 года.
Стратегия «Вечного портфеля» учитывает все фазы экономического цикла и максимально устойчива к переходным состояниям экономики и волатильности финансового рынка. Историческая доходность «Вечного портфеля» сопоставима с доходностью российского, европейского и американского рынка акций. Среднегодовая историческая доходность индекса в рублях — 14%, в долларах — 7%, в евро — 5,8%. Положительная доходность у трех и пятилетних периодов инвестирования — в 100% случаев.
В расчет каждого индекса входят акции компаний с максимальной капитализацией, долгосрочные гособлигации, золото и депозиты сроком до года (либо краткосрочные гособлигации). При этом в зависимости от конкретного индекса активы будут в разных валютах: рублевый индекс будет отслеживать акции топ-15 компаний по капитализации на Московской бирже и ОФЗ, долларовый и индекс в евро — ETF на акции крупнейших американских и европейских компаний, а также ETF на U.S. Treasuries и госбумаги еврозоны соответственно.
Методология расчета индексов разработана совместно с Московской биржей. Купить биржевые фонды Тинькофф через Московскую биржу смогут все владельцы брокерских счетов и ИИС. Клиентам Тинькофф фонды будут доступны в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции.
«Соотношение доходности и риска у стратегии «Вечного портфеля» — одно из лучших на рынке. Стратегия неплохо работала при любой конъюнктуре. Это отличный вариант для розничного клиента, который только учится инвестировать и может болезненно воспринимать значительные просадки стоимости активов. Наши фонды в евро и долларах США могут особенно заинтересовать клиентов, имеющих валютные депозиты в банках, доходность по которым стремится к нулю. Разработка индексов и регистрация правил фондов позволяет нам перейти к следующему этапу — непосредственному запуску управляющей компании. Стратегия «Вечного портфеля» ляжет в основу продуктовой линейки и принципов работы УК Тинькофф Капитал, которые состоят в абсолютной прозрачности наших продуктов и технологичности сервиса. Инвесторы смогут покупать фонды Тинькофф в один клик на минимальную сумму в 5 руб. За первый год работы УК мы планируем привлечь больше 10 миллиардов рублей и более 100 тысяч клиентов», — комментирует Руслан Мучипов, генеральный директор УК Тинькофф Капитал.
Биржевые паевые инвестиционные фонды нацелены на долгосрочное инвестирование. В отличие от классических ПИФов, их можно легко и быстро купить — так же, как и любую ценную бумагу (выдача паев в классическом ПИФе может занимать до нескольких дней). Порог входа и комиссионное вознаграждение у таких активов ниже (один лот — от 5 рублей), состав биржевых фондов прозрачней — они публично доступны (структуру обычных ПИФов клиент может посмотреть на сайте управляющей компании всего один раз в квартал). В отличие от ETF, биржевые фонды торгуются на российской бирже — купить или продать их в течение торгового дня по рыночной цене могут не только квалифицированные инвесторы, но и новички без профессиональных знаний о фондовом рынке.
Тинькофф объявил о создании собственной управляющей компании 6 июня 2019 г. в рамках Петербургского международного экономического форума. 13 июня 2019 г. было зарегистрировано юридическое лицо ООО «Тинькофф Капитал». В сентябре 2019 года управляющая компания Тинькофф получила лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами от Банка России.
16 декабря 2024 года