Директор по правовым вопросам ПАО Росбанк, председатель комитета Ассоциации банков России по банковскому законодательству Полина Лебедева рассказала о недостаточной определенности тезисов и положений новелл главы 45 ГК.
Старший юрист PwC Артем Дмитриев сделал доклад о применимости общеевропейского регламента о персональных данных (GDPR) в России. Он отметил необходимость анализировать процессы, в рамках которых банк может получать персональные данные европейца. Контроль применимости GDPR к конкретным процессам и продуктам позволит кредитным организациям оценить объем обязанностей, вытекающих из регламента ЕС в области защиты персональных данных.
Артем Дмитриев сделал обзор триггеров и критериев применения GDPR и отметил несолько сенариев для российских банков - отказаться от внедрения новых требований ЕС в области обработки и защиты персональных данных, внедрить GDPR локально или тотально. Опрос PwC 100 респондентов показал, что 95% российских кредитных организаций предпочитают применение локального сценария внедрения GDPR.
Профессор кафедры банковского права МГЮА, член рабочих групп по партнёрскому банкингу Банка России и комитета Госдумы Диана Алексеева остановилась на проблемах применения антиотмывочного законодательства при осуществлении банковских операций.
Она рассказала о сложностях законодательства ПОД/ФТ и отметила, что базовый закон 115-ФЗ за 15 лет изменялся 57 раз, активно меняются нормативные документы Банка России и эта волатильность нормативной базы создаёт нервозность для клиентов и банков, так как каждое изменение должно быть трансформировано в правила внутреннего контроля кредитной организации по определенной процедуре.
Директор по исследованиям в области сравнительного права АНО «Центр международных и сравнительно-правовых исследований» Максим Башкатов осветил способы снижения правовой неопределенности при использовании счетов эскроу. Он рассказал о проблемах, с которыми вероятнее всего столкнуться кредитные организации при использовании эскроу-счетов.
Консультант Исследовательского центра частного права при Президенте России Олег Зайцев раскрыл проблемы использования депозитных счетов нотариусов.
