Начальник управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Александр Курьянов рассказал о мероприятиях и подходах по формированию финансовой безопасности за расходованием бюджетных средств и поделился взглядами ведомства на роль кредитных организаций в снижении рисков бюджетной сферы.
Отдельное внимание Александр Курьянов уделил взаимодействию с кредитными организациями на площадке Комитета Ассоциации по таким вопросам, как оптимизация обмена информацией в формате вопрос-ответ, режима обязательного контроля, масштабирование опыта и лучших практик направления СПД, формирование профилей риска, унификация подходов к маркировке сообщений, участие членов Комитета Ассоциации в конкурсе комплаенс-специалистов.
В обсуждении принял участие директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.
Представители Промсвязьбанка и Банка ГПБ поделились опытом и информациоей о процедурах, которые внедрены в рамках контроля гособоронзаказа и использования бюджетных средств.
Представители Сбербанка сделали обзор банковской практики в сфере контроля бюджетных средств, в том числе с использованием «Платформы ЗСК».
Руководитель Комитета по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ Ирина Кононенко озвучила результаты опроса, проведенного в целях оценки применения сервиса «Платформа ЗСК». Было рассмотрено влияние этой платформы на процессы контроля и мониторинга банка, документооборот с Банком России, а также оценку риска / взаимодействие с клиентами.
Банки – участники опроса отмечали, что использование сервиса не оказало существенного влияния на скорость оценки риска, при этом повысилось качество оценки риска и принятых решений относительно высокорисковых клиентов.
Ирина Кононенко подчеркнула, что любое изменение процессов банка, связанное с автоматизацией, предполагает реализацию значительного объема работ, включая интеграцию с большим количеством банковских систем. Использование «Платформы ЗСК» не стало исключением, поэтому ее внедрение было связано с определенными сложностями.
Ирина Кононенко сообщила, что по итогам опроса регулятору будут направлены предложения по совершенствованию сервиса «Платформа ЗСК» для повышения эффективности его работы. В частности, предложения касаются упрощения и ускорения документооборота с Банком России.
На заседании были утверждены отчет о работе Комитета за 2022 год и план работы в текущем году, который будет выстроен, исходя из текущих запросов профессионального банковского сообщества.
