Председатель Комитета по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ Ирина Кононенко отметила, что данный закон принимался без обсуждения с профессиональным сообществом, и сейчас кредитные организации столкнулись с методологическими и технологическими трудностями реализации новых требований.
Она напомнила, что изменения в статью 7 115-ФЗ устанавливают запрет для организаций принимать на обслуживание лиц, действующих на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае если законодательством РФ установлено ее наличие, а также осуществлять по поручению таких лиц операции с денежными средствами или иным имуществом.
Банки также не могут проводить операции по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием интернет-сайта, если доменное имя, указатель страницы этого сайта включено в Единый реестр ресурсов, содержащих информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.
Члены комитета обсудили сложности, которые возникают в связи с введением новых требований. В частности, отмечалось отсутствие централизованного актуального перечня видов лицензируемой деятельности, возможностей для автоматизации предусмотренных законом процессов проверки данных, независимых верификаторов получаемых данных.
Было решено создать в рамках комитета рабочую группу, которая займется проработкой подходов к практической реализации требований Федерального закона № 355-ФЗ с учетом предложений экспертов. Также будет продолжено взаимодействие по данным вопросам с Роскомнадзором и Банком России.
27 марта 2024 года
19 декабря 2023 года
