Комитеты

Комитет по банковскому законодательству

Комитет по залогам и оценке

Комитет по инвестиционным банковским продуктам

Комитет по информационной безопасности

Комитет по ипотечному кредитованию и проектному финансированию (в сфере строительства и ЖКХ)

Комитет по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ

Комитет по малому и среднему бизнесу

Комитет по наличному денежному обращению

Комитет по платежным системам

Комитет по рискам

Комитет по финансовым технологиям

Комитет по банкострахованию и взаимодействию со страховыми компаниями

Рабочая группа по изменению законодательства о залоге

Рабочая группа по учету, отчетности и налогам

Рабочая группа по вопросам аутсорсинга и взаимодействия с вендорами и поставщиками услуг и сервисов

Рабочая группа по гарантиям и аккредитивам

Проектная группа "ESG-банкинг"

Проектная группа по вопросам совершенствования правового регулирования взаимоотношений между финансово-кредитными организациями и детьми и подростками

Совет по финансовому регулированию и ДКП

Изменения в законодательство, смягчающие требования к органам внутреннего контроля банков, будут вынесены на второе чтение в Госдуме

Комитет Госдумы по финансовому рынку 6 октября утвердил изменения в 115-ФЗ и ст. 15.27 КоАП РФ, существенно либерализирующие деятельность органов внутреннего контроля кредитных организаций и смягчающие ответственность за нарушение сроков предоставления отчетности в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Комитет рекомендовал Госдуме принять во втором чтении законопроект “О внесении изменений в ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и в статьи 15.27 и 23.75 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях”.

В текст законопроекта ко второму чтению, в частности, внесены следующие положения:  
- срок предоставления информации по операциям, подлежащим обязательному контролю, продлен до трех дней,
- отменена дисквалификация ответственного сотрудника кредитной организации;  
- в разы снижены штрафы для должностных лиц банков;  
- во избежание двойной отчетности с банков снята обязанность информирования регулятора об операции и о сделке - теперь банк информирует регулятора исключительно при наличии подтверждающих документов к операции;
- одобрено предложение о совместной разработке Банком России  и ФСФР единых требований к Правилам внутреннего контроля кредитных организаций, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

Значительная часть предлагаемых изменений в законодательство подготовлена при активном участии Ассоциации региональных банков России, которая последовательно выступала против ужесточения санкций за нарушение порядка предоставления отчетов кредитными организациями в ЦБ РФ.

Ассоциация “Россия” отмечала, что, учитывая жесткость санкций и достаточность однократного нарушения сроков предоставления отчета, применение статьи 15.27 КоАП РФ в новой редакции нанесет непоправимый удар по сотрудникам подразделений, занятых в сфере ПОД/ФТ, вызовет высокую ротацию кадров и в конечном итоге снизит результативность правового механизма ПОД/ФТ.

Обсудить на форуме Ассоциации "Россия" на сайте Bankir.Ru

Другие новости

Нашли ошибку в тексте?

Сообщите нам! Выделите ошибочный фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter

Ctrl
Enter
Вернуться к списку