Комитет рекомендовал Госдуме принять во втором чтении законопроект “О внесении изменений в ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и в статьи 15.27 и 23.75 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях”.
В текст законопроекта ко второму чтению, в частности, внесены следующие положения:
- срок предоставления информации по операциям, подлежащим обязательному контролю, продлен до трех дней,
- отменена дисквалификация ответственного сотрудника кредитной организации;
- в разы снижены штрафы для должностных лиц банков;
- во избежание двойной отчетности с банков снята обязанность информирования регулятора об операции и о сделке - теперь банк информирует регулятора исключительно при наличии подтверждающих документов к операции;
- одобрено предложение о совместной разработке Банком России и ФСФР единых требований к Правилам внутреннего контроля кредитных организаций, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг.
Значительная часть предлагаемых изменений в законодательство подготовлена при активном участии Ассоциации региональных банков России, которая последовательно выступала против ужесточения санкций за нарушение порядка предоставления отчетов кредитными организациями в ЦБ РФ.
Ассоциация “Россия” отмечала, что, учитывая жесткость санкций и достаточность однократного нарушения сроков предоставления отчета, применение статьи 15.27 КоАП РФ в новой редакции нанесет непоправимый удар по сотрудникам подразделений, занятых в сфере ПОД/ФТ, вызовет высокую ротацию кадров и в конечном итоге снизит результативность правового механизма ПОД/ФТ.
