Президент Ассоциации банков России Георгий Лунтовский отметил, что вопросы устойчивого развития являются глобальным долгосрочным вектором трансформации и модернизации экономики. Банковский сектор как значимый источник финансирования на российском рынке способен внести существенный вклад в ESG-трансформацию экономики и, по мнению экспертов, именно банки будут определять ESG-повестку в России в ближайшее время.
По его словам, общая вовлеченность и осведомленность о ESG в России пока является невысокой - большинство банков только планируют начать ESG-трансформацию своего бизнеса. Вместе с тем, на финансовом рынке назрела потребность в модернизации существующих стратегий развития банков с учетом внедрения в их бизнес-процессы принципов экологической, социальной и управленческой ответственности.
Учет ESG-факторов и сопутствующих рисков в ближайшей перспективе станет неотъемлемой частью инвестиционных решений банков. На этапе формирования новых стратегий развития банков особенно важно получить необходимые знания о том, как наиболее полно и эффективно встроить подходы ответственного банкинга во все бизнес-процессы, подчеркнул президент Ассоциации банков России.
К принципам ответственного банкинга UNEP FI пока присоединилось менее десятка российских банков, но отрадно, что среди них есть и крупные федеральные, и региональные кредитные организации, добавил Георгий Лунтовский и выразил уверенность в том, что совместный вебинар Ассоциации банков России и UNEP FI станет драйвером на пути реализации принципов ответственного банкинга российскими кредитными организациями.
Глава Финансовой инициативы Программы ООН по окружающей среде Эрик Ашер сообщил, что в работу UNEP FI вовлечены более 250 институтов из Европы, некоторые из которых добились значительных успехов по сравнению со своими коллегами по всему миру. Центральная и Восточная Европа как субрегион являются ключевым стратегическим приоритетом деятельности UNEP FI в Европе. При этом особое внимание уделяется повышению осведомленности об инструментах поддержки, которые UNEP FI может предоставить своим членам, а также тем учреждениям, которые еще только думают о том, чтобы вступить в организацию.
Эрик Ашер отметил, что Россия является ключевой юрисдикцией, в продолжении сотрудничества с которой UNEP FI весьма заинтересована. Он призвал банки, участвующие в вебинаре, серьезно отнестись к общей для всех проблеме устойчивого развития и работать совместно с другими учреждениями, включая государственные финансовые институты, надзорные и регулирующие органы, для достижения наилучших результатов в этой сфере.
Глава UNEP FI по Европе Даниэль Боузас рассказал о приоритетах работы этой организации в Европе, построенных на необходимости изучения возможности практического применения основных инструментов UNEP FI в регионе, важности тестирования региональных подходов с тем, чтобы помочь юрисдикциям в достижении поставленных целей (например, Таксономия ЕС для банков, открытых в странах-членах ЕС),подробнее остановился на ключевой роли российских финансовых институтов и положительных сдвигах в развитии ответственного банкинга в России, а также поделился планами, в том числе по привлечению новых членов UNEP FI из числа российских кредитных организаций и развитию связей в Центральной Азии, Восточной Европе, на Балканах, в Прибалтике. Взаимодействие с поддерживающими институтами и другими заинтересованными сторонами на основе взаимоотношений в рамках сети имеет решающее значение для достижения поставленных целей.
Вице-президент Ассоциации банков России Яна Епифанова отметила, что для России с учетом существующей структуры экономики вопрос о внедрении в работу компаний ESG-принципов стоит особенно остро, причем он касается и финансового, и промышленного сектора, особенно отраслей, связанных с энергетикой. По экспертным оценкам, определять ESG-повестку в России в ближайшее время будут именно банки. Данные показывают, что 80% компаний из реального сектора еще не воспринимают всерьез ESG-практики, в то время как 45% банков из топ-20 уже учитывают ESG-повестку в своих стратегиях.
В то же время для многих российских кредитных организаций вопрос перехода на учет ESG-факторов является достаточно новым, требующим систематизации информации, трансформации бизнес-моделей и поддержки со стороны государства. Именно поэтому тема ESG стала одним из приоритетов в работе Ассоциации банков России. Созданная в 2020 году Проектная группа "ESG-банкинг" разработала Практические рекомендации по внедрению ESG-банкинга в России, которые были поддержаны в Минэкономразвития, Минфине, Минтруде России и во многих международных организациях, сообщила Яна Епифанова. Она также познакомила участников вебинара с результатами исследования "ESG-банкинг в России", проведенного по заказу Ассоциации банков России компанией Deloitte.
Исследование продемонстрировало, в частности, что в России имеются все необходимые элементы инфраструктуры для развития ESG-банкинга, существует большой потенциал для развития устойчивого финансирования в России, но нет достоверных данных и методик, чтобы оценить его ключевые показатели достоверно. Ключевые ограничения, препятствующие активному продвижению ESG-банкинга во многом такие же, как и во всем мире: отсутствие единой интерпретации ESG-рисков и методологии по управлению ими, а также таксономии, адаптированной под банковский сектор, отсутствие единых подходов к раскрытию нефинансовой информации.
Яна Епифанова подчеркнула, что весьма важным для кредитных организаций сегодня является вопрос о мерах поддержки со стороны государства и Банка России по продвижению ESG-банкинга. Результаты исследования и дополнительный анализ, проведенный Ассоциацией банков России, показали, что необходимы как меры государственной поддержки, так и совершенствование регулирования. По данным "Эксперт РА", самыми необходимыми мерами господдержки банки считают льготы при резервировании и снижение риск-весов по ESG-кредитам (57%), госсубсидии при кредитовании ESG-проектов (30%), а также налоговые льготы для проектов, отвечающих критериям ESG (9%).
Очень важно, что ESG-трансформация происходит в тесном диалоге с Банком России, министерствами и ведомствами, а на площадке Ассоциации банков России у кредитных организаций есть возможность не только обсудить актуальные вопросы в этой сфере, но и в диалоге с международными экспертами познакомиться с принципами ответственного банкинга и опытом их внедрения европейскими банками, сказала в заключение Яна Епифанова.
Представитель банковского департамента UNEP FI Рэйчел Мпаши-Маркс выступила с подробной презентацией о Принципах ответственного банкинга (PRB), принятых в 2019 году. В настоящее время к документу присоединились более 250 банков из 66 стран с активами 65 трлн долларов, которые представляют более 40% глобального банковского сектора. Она рассказала, в частности, об оказываемой поддержке и преимуществах, которые получают присоединившиеся к PRB банки.
Презентация была структурирована по нескольким направлениям, в частности, в ней были освещены история создания PRB, конкретные последствия для учреждений, заинтересованных в присоединении к принципам, а также преимущества работы в составе сообщества и семьи членов UNEP FI.
Управляющий директор Совкомбанка Андрей Оснос отметил, что присоединение к Принципам ответственного банкинга является полезным для международного имиджа кредитной организации и позволяет получить доступ к экспертизе со стороны как UNEP FI, так и других банков, уделяющих много внимания вопросам ESG. Это помогает своевременно провести адаптацию к будущим требованиям в области ответственного банкинга, которые неизбежно введет регулятор.
Председатель совета директоров Банка "Центр-Инвест" Василий Высоков рассказал о внедрении принципов ESG на Юге России и представил ESG-баланс банка. По его словам, ESG-банкинг расширяет пространство и горизонт рисков, открывает дополнительные альтернативы, преимущества и инструменты адаптации к постоянно возникающим новым вызовам. В числе сложностей в этой сфере банкир назвал наличие множества таксономий.
Василий Высоков поделился опытом внедрения принципов ESG, подчеркнув необходимость вовлекать всех сотрудников кредитной организации в ESG-программы, балансировать ESG-задачи с другими бизнес-целями, организовывать управление рисками и обеспечивать готовность предоставлять отчет любой заинтересованной стороне в понятной для нее форме.
Подводя итоги последовавшей за выступлениями дискуссии, вице-президент Ассоциации банков России Яна Епифанова и глава UNEP FI по Европе Даниэль Боузас отметили высокую продуктивность состоявшегося обмена знаниями и практическим опытом в сфере ESG и необходимость продолжения сотрудничества в этой сфере.
Презентации докладчиков вебинара • Видеопрезентация Банка "Центр-инвест"
