Алексей Войлуков напомнил, что Ассоциация банков России разрабатывала первый вариант закона о противодействии мошенничеству, в котором предлагала на базе межведомственного обмена информацией создать механизм, который позволял бы в течение 40 минут после обращения клиента о краже денежных средств и подтверждения банка о факте кражи, возбуждать уголовное дело и накладывать обеспечительные меры на украденную сумму в банке-получателе этих средств. Такой вариант был отклонен из-за требований закона о персональных данных.
Он отметил, что сейчас взаимодействие банков и МВД осуществляется в рамках 408-ФЗ, но для оперативного обмена не хватает стандартизации запросов и многие запросы банки вынуждены обрабатывать вручную, что уменьшает возможности найти похищенные средства.
На его взгляд, фиды, которые содержаться в базе Финцерта и рассылаются банкам, требуют актуализации с учетом информации Росфинмониторинга и ФНС.
Алексей Войлуков также обратил внимание, что с вступлением поправок в закон «О национальной платежной системе» в июле текущего года кредитные организации будут обязаны по запросу правоохранительных органов блокировать счета клиентов, которые находятся в списке лиц, совершающих подозрительные финансовые операции. «Учитывая, что в список могут попасть добросовестные физлица, у которых украли логин и пароль к банковскому приложению, необходимо разработать механизм исключения их из списка подозрительных лиц», - считает он.
Он отметил, что сейчас взаимодействие банков и МВД осуществляется в рамках 408-ФЗ, но для оперативного обмена не хватает стандартизации запросов и многие запросы банки вынуждены обрабатывать вручную, что уменьшает возможности найти похищенные средства.
На его взгляд, фиды, которые содержаться в базе Финцерта и рассылаются банкам, требуют актуализации с учетом информации Росфинмониторинга и ФНС.
Алексей Войлуков также обратил внимание, что с вступлением поправок в закон «О национальной платежной системе» в июле текущего года кредитные организации будут обязаны по запросу правоохранительных органов блокировать счета клиентов, которые находятся в списке лиц, совершающих подозрительные финансовые операции. «Учитывая, что в список могут попасть добросовестные физлица, у которых украли логин и пароль к банковскому приложению, необходимо разработать механизм исключения их из списка подозрительных лиц», - считает он.
Другие новости
