Комитеты

Комитет по банковскому законодательству

Комитет по залогам и оценке

Комитет по инвестиционным банковским продуктам

Комитет по информационной безопасности

Комитет по ипотечному кредитованию и проектному финансированию (в сфере строительства и ЖКХ)

Комитет по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ

Комитет по малому и среднему бизнесу

Комитет по наличному денежному обращению

Комитет по платежным системам

Комитет по рискам

Комитет по финансовым технологиям

Комитет по банкострахованию и взаимодействию со страховыми компаниями

Рабочая группа по изменению законодательства о залоге

Рабочая группа по учету, отчетности и налогам

Рабочая группа по вопросам аутсорсинга и взаимодействия с вендорами и поставщиками услуг и сервисов

Рабочая группа по гарантиям и аккредитивам

Проектная группа "ESG-банкинг"

Проектная группа по вопросам совершенствования правового регулирования взаимоотношений между финансово-кредитными организациями и детьми и подростками

Экспертный центр по цифровым финансовым активам и цифровым валютам

Экспертный центр по применению продвинутых подходов к оценке банковских рисков для регуляторных целей

Рабочая группа по операционному риску Экспертного центра по применению продвинутых подходов к оценке банковских рисков для регуляторных целей

Совет по финансовому регулированию и ДКП

Алексей Войлуков: полноценный обмен информацией между банками и МВД сократит время поиска украденных мошенниками средств

Наладить полноценный обмен информацией между кредитными организациями и правоохранительными органами, ужесточить наказание для дроперов, разработать механизм исключения добросовестных клиентов из списка лиц, совершающих подозрительные финансовые операции. С этими предложениями вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков выступил на сессии «Противодействие мошенничеству при переводе денежных средств», которая прошла в рамках Уральского форума «Кибербезопасность в финансах». 
Алексей Войлуков напомнил, что Ассоциация банков России разрабатывала первый вариант закона о противодействии мошенничеству, в котором предлагала  на базе межведомственного обмена информацией создать механизм, который позволял бы в течение 40 минут после обращения клиента о краже денежных средств и подтверждения банка о факте кражи, возбуждать уголовное дело и накладывать обеспечительные меры на украденную сумму в банке-получателе этих средств. Такой вариант был отклонен из-за требований закона о персональных данных.

Он отметил, что сейчас взаимодействие банков и МВД осуществляется в рамках 408-ФЗ, но для оперативного обмена не хватает стандартизации запросов и многие запросы банки вынуждены обрабатывать вручную, что уменьшает возможности найти похищенные средства. 
На его взгляд, фиды, которые содержаться в базе Финцерта и рассылаются банкам, требуют актуализации с учетом информации Росфинмониторинга и ФНС.

Алексей Войлуков также обратил внимание, что с вступлением поправок в закон «О национальной платежной системе» в июле текущего года кредитные организации будут обязаны по запросу правоохранительных органов блокировать счета клиентов, которые находятся в списке лиц, совершающих подозрительные финансовые операции. «Учитывая, что в список могут попасть добросовестные физлица, у которых украли логин и пароль к банковскому приложению, необходимо разработать механизм исключения их из списка подозрительных лиц», - считает он.

Другие новости

Нашли ошибку в тексте?

Сообщите нам! Выделите ошибочный фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter

Ctrl
Enter
Вернуться к списку