Участие в вебинаре бесплатное
Зарегистрироваться на вебинар • Для доступа к видеозаписи вебинара необходимо пройти регистрацию.
Модератор: Тарасов Николай Геннадиевич, директор Департамента банковского развития Ассоциации банков России
Спикер: Фахретдинов Руслан - Главный аналитик Департамента развития продуктов Antifraud & AML компании Фродекс
О вебинаре
Новая экономическая реальность, в которой оказались все отрасли российской экономики, не обошла стороной и финансовый сектор: переводы, кредитование и внешнеэкономическая деятельность (далее - ВЭД).
В условиях антироссийских санкций со стороны США и ЕС осложнились и претерпели трансформацию международные расчеты между российскими компаниями и контрагентами – иностранными партнерами, а также отношения с обслуживающими их финансовыми институтами. Поскольку возникли препятствия для платежей и переводов между российскими и зарубежными компаниями, российский бизнес стал выстраивать работу с иностранными партнерами через компании-посредники, зарегистрированные в дружественных странах.
В итоге нагрузка на подразделения, выполняющие функции комплаенса в банках резко возросла, поскольку такие платежи требуют углубленных процедур оценки и необходимо проводить работу по предупреждению возможных вопросов со стороны иностранных банков, входящих в цепочку расчетов. Таким образом, кредитная организация, в которой клиент – участник ВЭД находится на обслуживании, должна обеспечить максимум условий для устойчивого платежного канала и высокое доверие со стороны банков-корреспондентов.
Одновременно кредитные организации несут обязательства по соблюдению российского санкционного законодательства, обеспечивают соблюдение ответных специальных экономических мер: блокирование (замораживание) безналичных денежных средства, плательщиком или получателем которых являются подсанкционные лица, неисполнение сделок, предусматривающих совершение платежей с участием и (или) в пользу лиц, находящихся под санкциями, установление принадлежности лиц к иноагентам . В частности, Банк России рекомендует кредитным организациям обеспечить повышенное внимание к соответствующим операциям, совершаемым иноагентами или в их пользу, и не допускать вовлечения кредитных организаций в осуществление таких операций. Банки обязаны оперативно контролировать перечни (списки), осуществлять контроль платежей и мониторинг клиентской базы.
Однако задача исполнения подобного контроля по спискам непроста: перечни достаточно объемны, не унифицированы, представляются в различных форматах и часто обновляются. Все эти моменты оказывают существенное влияние на скорость проверок и требуют серьезного подхода к автоматизации. Чем больше проверяемых перечней (списков) и чем они глубже, тем медленнее будут справляться с задачей стандартные инструменты.
Что выбрать: точность или скорость?
На рынке отечественного ПО есть решения, помогающие одновременно справляться со всеми этими задачами, и мы хотим познакомить банки с одним из таких решений, а также ответить на вопросы специалистов комплаенс-подразделений заинтересованных банков.
- Какие особенности ждут банк при решении задачи путем автоматизации?
- Насколько может быть эффективной автоматизированная система, сколько времени и средств она поможет сэкономить банку, каких рисков возможно избежать?
Компания Фродекс совместно с ГК Финист подготовила интерактивный вебинар для ответов на перечисленные вопросы.
Программа
- Задачи, которые стоят перед банком в текущих реалиях;
- Почему недостаточно проверки в АБС?
- Источники данных, загружаемые перечни (списки): насколько всеобъемлющей может быть проверка?
- Бывает ли быстрая проверка качественной?
- Можно ли совместить поиск по внешним и внутренним спискам?
- Каким должен быть результат проверки ЮЛ и ФЛ? И каким он будет при продвинутом нечетком поиске?
- Как проверять не только клиентов, но и их транзакции?