В круглом столе приняли участие заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Алексей Карпушин, временно исполняющий обязанности директора Департамента контроля за внешними ограничениями Минфина России Дмитрий Тимофеев, заместитель начальника Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Александр Курьянов.
Председатель Комитета Ассоциации по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ Ирина Кононенко заявила, что на сегодня существует много рекомендаций в области ПОД/ФТ, но они не систематизированы. Кредитным организациям хотелось бы иметь актуальную методологическую базу, дающую более точные ориентиры для комплаенс-офицеров.
Александр Курьянов отметил существующий сегодня тренд на снижение объема сомнительных операций. «Мы связываем его как с активной политикой Банка России по очищению рынка от недобросовестных игроков, так и достаточной эффективной политикой банков с точки зрения реализации превентивных мер», - подчеркнул он.
Александр Курьянов поддержал идею об актуализации методологической базы. На его взгляд, необходимо провести инвентаризацию методических рекомендаций, часть из которых, возможно, морально устарели.
Заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Алексей Карпушин выступил с оценкой того, как изменилась ситуация в области ПОД/ФТ за последние три года, и рассказал о новых подходах к оценке качества работы служб финансового мониторинга и внутреннего контроля банков.
Представителей кредитных организаций интересовали актуальные на сегодняшний день типологии сомнительных операций клиентов банков, рекомендации кредитным организациям по их оперативному выявлению, модернизация формата взаимодействия Росфинмониторинга и банков.
Также представители банков задали ряд вопросов по процедурам в целях выполнения требований, установленных Постановлением Правительства № 1300, о мерах ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитной организацией Постановления.
27 марта 2024 года
19 декабря 2023 года
