Данное ИТ-решение позволит кредитным организациям оперативно выявлять и пресекать операции, которые, согласно разработанной Банком России методике, могут расцениваться как отмывание доходов. В случае подозрительной транзакции регулятор рекомендует банку приостановить операцию, сообщить о ней в ЦБ, дождаться решения Центробанка об её подтверждении или отклонении.
В новом программном продукте от компании БИС в несколько этапов будет реализован целый ряд пожеланий к данному виду ПО:
- Ведение списков клиентов и контрагентов
- Процедура автоматического контроля исходящих платежей клиентов
- Ручной контроль исходящих платежей клиентов
- Контроль исходящих платежей полученных через систему ДБО
Кроме того, по заказу конкретного покупателя данного ИТ-решения возможна реализация интеграции с внешними источниками данных (ФНС, СПАРК, Контур-Фокус и другими).
Модуль «Online-контроль» позволит всем заинтересованным кредитным организациям в полной мере исполнять рекомендации Банка России в сфере контроля противодействия легализации (отмыванию) доходов и обеспечить прозрачность и законность совершаемых в системе банка операций.