Диалог с регуляторами

23.07.2015
Ответ Банка России на вопросы, связанные с новыми требованиями 115-ФЗ, действующими с 08.06.15

С 08.06.15 действует новая редакция пп.1.1 п.1 ст.7 Закона 115-ФЗ, расширяющая круг клиентов, в отношении которых у кредитных организаций возникает обязанность получать определенный перечень информации.

Ассоциация «Россия» направила регулятору запрос на методологические разъяснения в связи с новыми требованиями Закона.

В соответствии с полученным ответом, Банк России оставляет решение вопросов, связанных с изменениями в пп 1.1 п 1 ст 7 Закона 115-ФЗ, на правила внутреннего контроля банков. 

ответ цб.pdf письмо ассоциации.pdf
23.06.2015
Итоги опроса (список замечаний и предложений) по проекту новой версии Положения 262-П об идентификации

Банк России разработал и разместил на своем сайте Проект положения «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которое представляет собой новую версию Положения № 262-П от 19.08.2004.

Проект устанавливает в отношении кредитных организаций требования к:

-  перечню сведений, получаемых в целях идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

-  порядку проведения идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

-  порядку фиксирования и обновления сведений, полученных в результате идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

-  порядку проведения упрощенной идентификации клиентов - физических лиц.

 

Ассоциация «Россия» провела опрос среди кредитных организаций и по его итогам направила в Банк России замечания и предложения по Проекту Положения. 

сводная таблица замечаний и предложений по Проекту Положения.xls
18.06.2015
Разъяснения ЦБ о ненаправлении информации по стратегическим обществам

Ассоциация получила разъяснения от Банка России, что непредоставление кредитной организацией информации в Росфинмониторинг о закрытии счета (изменении реквизитов) хозяйственного общества, имеющего стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, до момента внесения изменений в Положение 443-П не является нарушением требований 115-ФЗ.

Письмо Ассоциации.docx ответ Банка России.pdf
06.03.2015
Ответы Департамента финансового мониторинга и валютного контроля и Росфинмониторинга БОР 2015

Ответы, предоставленные Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ и Росфинмониторингом, на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече руководителей Банка России с руководителями коммерческих банков 12 - 13 февраля 2015г. в ОПК «БОР».

Ответы ПОДфт в формате вопрос-ответ общий.doc Письмо Банка России с ответами (скан).pdf Письмо Росфинмониторинга с ответами (Скан).pdf Дополнительный ответ по стратегическим обществам.pdf
19.02.2015
Комментарии Банка России на предложения Ассоциации

Ассоциация «Россия» направила в адрес Банка России письмо с предложениями о принятии мер в области ПОД/ФТ.
От Банка России был получен ответ, разъясняющий позицию регулятора в отношении предложенных мер.

Ответы ЦБ РФ: ПОДФТ.docx
07.07.2014
Разъяснения по порядку применения некоторых положений FATCA

Разъяснения по порядку применения положений закона США «О налоговой дисциплине в отношении иностранных счетов» — FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act).

Разъяснения по порядку применения FATCA.docx