Диалог с регуляторами

20.03.2019
Письмо Банка России «Об исполнении требований Указания Банка России № 4936-У»
Банком России по согласованию с Росфинмониторингом рассматривается вопрос о переносе даты вступления в силу Указания Банка России от 17.10.2018 № 4936-У на более поздний срок. 
Ответ Банка России.pdf
14.12.2017
Банк России примет во внимание предложения Ассоциации по «реабилитационным» процедурам для лиц, которым участники рынка ранее отказали в совершении операций, открытии счета или расторгли договора банковского счета

 

Для оценки практики работы с информацией, получаемой кредитными организациями согласно Положению Банка России от 20.07.2016 № 550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом», и для выработки предложений по устранению негативных последствий его применения в отношении добросовестных клиентов, Ассоциация «Россия» провела опрос кредитных организаций.

По результатам опроса, встречи с руководством Банка России, а также дополнительного сбора мнений по отдельным предложениям Ассоциация направила регулятору обращение. Банк России сообщил, что изложенные предложения будут приняты во внимание в рамках участия в работе по созданию механизма «реабилитации».

Ответ.pdf final.pdf
03.08.2016
Ассоциация "Россия" провела опрос по законопроекту, наделяющему банки правом в рамках банковской группы обмениваться информацией для идентификации клиентов по 115-ФЗ

Ассоциация «Россия» провела опрос кредитных организаций по проекту федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также проекту постановления Правительства РФ «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации», разработанным Росфинмониторингом совместно с Минифином РФ.

Ассоциация "Россия" поддерживает идею о предоставлении возможности обмена информацией, полученной в результате идентификации и изучения клиента, между организациями, входящими в состав одной банковской группы (холдинга). Принятие данных норм позволит ускорить прием на обслуживание одного клиента несколькими участниками банковской группы/холдинга, будет способствовать сокращению издержек на сбор, обработку и хранение документов, необходимых для проведения идентификации.

Итог опроса.pdf
13.07.2016
Ответы, предоставленные ГУ Банка России по ЦФО на ряд вопросов, заданных кредитными организациями в рамках встречи 19.04.2016

19 апреля 2016 состоялась рабочая встреча участников Ассоциации региональных банков России с руководством Главного управления Банка России по ЦФО.

В рамках подготовки к ней Ассоциация направляла в ГУ Банка России про ЦФО вопросы кредитных организаций, на ряд из которых были получены ответы. 

ответ ГУ по ЦФО.pdf Ответ ГУ в ворде.docx
11.04.2016
Ассоциация провела опрос по Проекту изменений в 375-П

Банк России подготовил Проект указания о внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Проект разработан в целях приведения Положения 375-П в соответствие с ФЗ от 30.12.2015 № 424-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также для учета норм Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Для формирования консолидированной позиции банковского сообщества Ассоциация "Россия" провела опрос среди кредитных организаций, итоги которого были направлены регулятору. 

письмо Ассоциации.pdf Проект.pdf пояснительная записка.pdf