Диалог с регуляторами

14.12.2017
Банк России примет во внимание предложения Ассоциации по «реабилитационным» процедурам для лиц, которым участники рынка ранее отказали в совершении операций, открытии счета или расторгли договора банковского счета

 

Для оценки практики работы с информацией, получаемой кредитными организациями согласно Положению Банка России от 20.07.2016 № 550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом», и для выработки предложений по устранению негативных последствий его применения в отношении добросовестных клиентов, Ассоциация «Россия» провела опрос кредитных организаций.

По результатам опроса, встречи с руководством Банка России, а также дополнительного сбора мнений по отдельным предложениям Ассоциация направила регулятору обращение. Банк России сообщил, что изложенные предложения будут приняты во внимание в рамках участия в работе по созданию механизма «реабилитации».

Ответ.pdf final.pdf
03.08.2016
Ассоциация "Россия" провела опрос по законопроекту, наделяющему банки правом в рамках банковской группы обмениваться информацией для идентификации клиентов по 115-ФЗ

Ассоциация «Россия» провела опрос кредитных организаций по проекту федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также проекту постановления Правительства РФ «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации», разработанным Росфинмониторингом совместно с Минифином РФ.

Ассоциация "Россия" поддерживает идею о предоставлении возможности обмена информацией, полученной в результате идентификации и изучения клиента, между организациями, входящими в состав одной банковской группы (холдинга). Принятие данных норм позволит ускорить прием на обслуживание одного клиента несколькими участниками банковской группы/холдинга, будет способствовать сокращению издержек на сбор, обработку и хранение документов, необходимых для проведения идентификации.

Итог опроса.pdf
13.07.2016
Ответы, предоставленные ГУ Банка России по ЦФО на ряд вопросов, заданных кредитными организациями в рамках встречи 19.04.2016

19 апреля 2016 состоялась рабочая встреча участников Ассоциации региональных банков России с руководством Главного управления Банка России по ЦФО.

В рамках подготовки к ней Ассоциация направляла в ГУ Банка России про ЦФО вопросы кредитных организаций, на ряд из которых были получены ответы. 

ответ ГУ по ЦФО.pdf Ответ ГУ в ворде.docx
11.04.2016
Ассоциация провела опрос по Проекту изменений в 375-П

Банк России подготовил Проект указания о внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Проект разработан в целях приведения Положения 375-П в соответствие с ФЗ от 30.12.2015 № 424-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также для учета норм Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Для формирования консолидированной позиции банковского сообщества Ассоциация "Россия" провела опрос среди кредитных организаций, итоги которого были направлены регулятору. 

письмо Ассоциации.pdf Проект.pdf пояснительная записка.pdf
17.02.2016
Разъяснение Банка России по действию пп 3 п 1 ст 7 115-ФЗ

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России разъяснил вопрос обновления информации в отношении отдельных клиентов, договорные отношения с которыми расторгнуты или считаются прекращенными, но на счете которых сохраняется ненулевой остаток.

Ответ Банка России.pdf Обращение Ассоциации.pdf
07.09.2015
Планируемые сроки принятия новой версии Положения 262-П об идентификации

Банк России сообщил, что планирует принять в IV квартале 2015 года проект новой версии Положения №262-П от 19.08.2004 «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

ответ ЦБ.pdf запрос Ассоциации.pdf