Необходимым условием для дальнейшего стимулирования широкого использования рубля как одной из валют международных расчетов является развитие в России эффективно функционирующего финансового рынка, еще более интегрированного в мировую финансовую систему.

Проект, к которому предстоит вернуться

Банком России на протяжении последних 10 лет предпринимаются определенные шаги в направлении использования российского рубля в качестве средства международных расчетов. В конце 2011 года регулятор заключил соглашение с расчетным банком системы Continuous Linked Settlement (далее – CLS) – CLS Bank, который обслуживает основную часть мировых внебиржевых сделок по обмену иностранной валюты[1].

Цель соглашения – включение рубля в число расчетных валют, которые используются в системе CLS. Исполнение сделок на рынке валютно-конверсионных операций через CLS Bank позволяет сторонам исключить расчетный риск и существенно снизить иные риски. В 2012 году Банк России реализовал два из четырех этапов включения российского рубля в систему CLS: первый – обучающий, второй – этап по изучению платежной системы Банка России на предмет соответствия критериям CLS Bank, ее оценка с точки зрения быстродействия, надежности и функциональности.

В целях реализации второго этапа были созданы совместный комитет Банка России и CLS Bank и совместные рабочие группы по управлению ликвидностью, по операционной деятельности, а также по ИТ. В итоге было предложено продлить регламент системы БЭСП на два часа – момент, к которому мы еще вернемся подробнее. Другим важным начинанием стало предложение по реализации в ПС БР инструмента межбанковского перевода, который соответствовал бы международным стандартам и требованиям системы CLS.

Стратегия развития национальной платежной системы была одобрена Советом директоров Банка России (Протокол № 4 от 15 марта 2013 г.). Один из пунктов стратегии – «участие в реализации мероприятий по созданию международного финансового центра в Российской Федерации в части формирования платежной инфраструктуры, а также деятельности по включению российского рубля в число расчетных валют системы Continuous Linked Settlement (CLS), осуществляющей глобальные расчеты по валютным сделкам».

Затем было принято Указание Банка России от 25 октября 2013 года № 3079-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», которое обеспечивает дальнейшее развитие сервисов платежной системы Банка России в направлениях, обозначенных Концепцией развития платежной системы Банка России на период до 2015 года и Концепцией создания международного финансового центра в Российской Федерации, одобренной Правительством Российской Федерации.

Указанием Банка России № 3079-У в связи с реализацией Банком России проекта по включению российского рубля в состав расчетных валют системы CLS Bank International вводится ряд норм, обеспечивающих осуществление перевода денежных средств между российскими и иностранными кредитными организациями в российских рублях через платежную систему Банка России. В частности, предусматривается возможность присвоения иностранной кредитной организации БИК согласно Справочнику БИК России и привлечения сторонних организаций в качестве оператора услуг платежной инфраструктуры.

С целью обеспечения перевода денежных средств между российскими кредитными организациями и CLS Bank International в период времени, предусмотренный правилами системы CLS Bank International, платежная система Банка России в часовом поясе Московского региона с 30 июня 2014 года начала работу на 2 часа раньше, при этом предварительный сеанс системы БЭСП стал начинаться с 06:00, а регулярный сеанс – с 07:00 по московскому времени. С 30 июня 2014 года появилось поручение банка (ED107), реквизитный состав которого совместим с финансовыми сообщениями SWIFT (МТ202), что позволяло обеспечить сквозную обработку платежей при осуществлении переводов денежных средств через систему БЭСП между CLS Bank International и кредитными организациями, участвующими в платежной системе CLS Bank International. Кредитные организации, не обеспечивающие зачисление срочных платежей своим клиентам в режиме реального времени при их поступлении через систему БЭСП, должны были до 30 июня 2014 года осуществить необходимые доработки и реализовать указанную возможность, поскольку Указанием Банка России № 3079-У в рамках требований Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» предусмотрено, что кредитные организации зачисляют срочные платежи своим клиентам в режиме реального времени в интервале с 09:00 до 17:00 по местному времени (а в регионах, отличающихся от московского времени на 6 и более часов, – до 19:00 по местному времени). Это позволило в период операционной активности кредитных организаций и их клиентов гарантировать осуществление перевода денежных средств между плательщиком и получателем средств в режиме реального времени, что является необходимым условием для продвижения сервиса срочных платежей в интересах клиентов и корреспондентов кредитных организаций – участников системы БЭСП. Альбом УФЭБС был доработан в связи с введением с 30 июня 2014 года новых кодов запросов и ответов для уточнения реквизитов платежных карт.

В ноябре 2013 года Банк России проверил взаимодействие российских кредитных организаций с системой CLS.

Данный проект перестал развиваться в 2014 году. Но именно сейчас появляется шанс на его успешное завершение.

Почему? Ответ на этот вопрос читайте в полной версии публикации Алексея Маслова в июньском номере журнала «ПЛАС».

[1] Согласно данным Банка международных расчетов, на долю CLS приходится более 55% всех международных конверсионных операций с иностранной валютой. В среднем CLS ежедневно производит расчет по 579 тысячам конверсионных операций на общую сумму 3,3 трлн долларов США. В 2008 году CLS впервые за всю свою историю осуществила более 142 млн конверсионных операций на общую сумму 1 квадриллион долл. США.