Открывая заседание круглого стола, Александр Мурычев отметил, что кредитные организации на сегодня имеют довольно затратную инфраструктуру, связанную с исполнением закона 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Задача круглого стола – выработать предложения по корректировке действующего законодательства и снятию многих противоречий в процессах идентификации физлиц, юрлиц, а также в вопросах межбанковского взаимодействия. «РСПП готово поддержать мнение банковского сообщества и обратиться с предложениями изменения законодательства в правительство и к регуляторам», - сказал Александр Мурычев.
Заместитель Промсвязьбанка Татьяна Кузьмина озвучила проблемы, которые позволят банкам эффективнее исполнять антиотмывочное законодательство.
Она предложила рассмотреть возможность предоставления финансовым организациям более широкого доступа к сведениям ЕГРЮЛ и сведениям о паспортах. «Источники, на которые может опираться кредитная организация – это базы данных ФМС и ЕГРЮЛ. Они публичны и содержат ограниченные сведения для полной идентификации клиентов. Например, в сведениях о паспортах подтверждается только достоверность бланка, а не идентифицирующие сведения. Процессы по противодействию легализации требуют все больше интеллектуальных вложений и денежных средств, поэтому хотелось бы сократить расходы и получить современный доступ к источникам, которыми располагает государство», - пояснила Татьяна Кузьмина.
Также банкам хотелось бы прямого регулирования возможности использования документов, представленных из удаленных мест и заверенных квалифицированной электронной подписью. На сегодня в новом положении об идентификации 499-П такая возможность не прописана.
Одно из предложений касается возможности использования информации об идентификации клиента внутри банковской группы. «Если клиент уже идентифицирован одной из кредитных организаций банковской группы, то другие участники банковской группы могли бы пользоваться этими данными», - пояснила Татьяна Кузьмина.
Еще одно предложение касается использования квалифицированной электронной подписи. Банки предлагают ввести цифровую подпись для обмена данными с клиентам при проведении идентификации, при условии необходимости заключения договоров в электронном виде.
