По его словам, важность обсуждаемых проблем подчеркивается статистикой. По данным Банка России, на 1 октября 2009 года общий объем кредитов, предоставленных российскими банками предприятиям реального сектора и физическим лицам, составляет около 17 трлн рублей. До 20 % этой задолженности до конца текущего года может попасть в категорию проблемной, включая реструктурированный и пролонгированный кредитный портфель. По итогам первых девяти месяцев 2009 года объем просроченной задолженности юридических лиц перед банками вырос на 169%, физических лиц – на 56%. Доля реструктурированных кредитов увеличилась до одной трети.
Общая масса обеспечения, выданных российскими банками кредитов, превышает 20 трлн рублей, включая жилую и коммерческую недвижимость, транспортные средства, оборудование, ценные бумаги, сырье, выпущенная продукция, права требования и т.д.
Интерес к данному направлению проявили не только российские, но и международные инвесторы. 7 декабря состоялось подписание соглашения между Ассоциацией «Россия» и Международной финансовой корпорацией (IFC). Его предметом стали договоренности о сотрудничестве в сфере управления проблемными активами, санации и рекапитализации системообразующих региональных кредитных организаций.
Работа по выработке стратегий управления проблемной задолженностью и взыскания долгов кредиторами востребована во всех регионах России. По данным экспертов Ассоциации «Россия», с начала 2009 года в Свердловской области было подано 553 заявление о банкротстве предприятий. Согласно имеющейся информации, участились случаи, когда предприятия-кредиторы используют процедуру банкротства для освобождения от выплаты долгов.
Особая опасность при этом, по мнению Анатолий Аксакова, состоит в переводе долгов холдинга на одну компанию с одновременным выводом из нее активов. Такая схема часто используется торговыми фирмами. По информации, имеющейся в распоряжении экспертов Ассоциации региональных банков России, таким способом кредиторы, включая налоговые органы по сути потеряли свыше 13 млрд руб. после банкротства ООО «Оптовик» (поставки для сети «Эльдорадо»), 2,7 млрд руб. – ЗАО «Связной», около 1,2 млрд руб. — ООО «Сониквай» (бывшая оптовая компания сети «Техносила»), 5,3 млрд руб.компании сети «Арбат Престиж», (долги — свыше), около 5 млрд руб. ООО «Самохвал» (ныне ООО «Меркурий» – бывший оператор одноименной торговой сети). Эти случаи – красноречивое свидетельство несостоятельности существующего законодательства о банкротстве.
Сейчас МЭР работает над проектом закона «О финансовом оздоровлении и несостоятельности (банкротстве)», призванного заменить законы «О несостоятельности (банкротстве)» и «Об исполнительном производстве» и решить многие проблемы. Эксперты Ассоциации региональных банков России будут принимать активное участие в обсуждении законопроектов и по мере необходимости будут вносить предложения. Я знаю, что банковские специалисты тоже высказывают ряд инициатив. Предлагаю направлять предложения по законодательному урегулированию процедур управления проблемной задолженностью и банкротства в Ассоциацию «Россия» для дальнейшего изучения и проработки с целью создать качественное и современное законодательства, учитывающее интересы всех сторон кредитного процесса, сказал в завершении своего выступления Анатолий Аксаков.
13 января 2025 года
9 января 2025 года
