Диалог с регуляторами

03.08.2016
Ассоциация "Россия" провела опрос по законопроекту, наделяющему банки правом в рамках банковской группы обмениваться информацией для идентификации клиентов по 115-ФЗ

Ассоциация «Россия» провела опрос кредитных организаций по проекту федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также проекту постановления Правительства РФ «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации», разработанным Росфинмониторингом совместно с Минифином РФ.

Ассоциация "Россия" поддерживает идею о предоставлении возможности обмена информацией, полученной в результате идентификации и изучения клиента, между организациями, входящими в состав одной банковской группы (холдинга). Принятие данных норм позволит ускорить прием на обслуживание одного клиента несколькими участниками банковской группы/холдинга, будет способствовать сокращению издержек на сбор, обработку и хранение документов, необходимых для проведения идентификации.

Итог опроса.pdf
13.07.2016
Ответы, предоставленные ГУ Банка России по ЦФО на ряд вопросов, заданных кредитными организациями в рамках встречи 19.04.2016

19 апреля 2016 состоялась рабочая встреча участников Ассоциации региональных банков России с руководством Главного управления Банка России по ЦФО.

В рамках подготовки к ней Ассоциация направляла в ГУ Банка России про ЦФО вопросы кредитных организаций, на ряд из которых были получены ответы. 

ответ ГУ по ЦФО.pdf Ответ ГУ в ворде.docx
11.04.2016
Ассоциация провела опрос по Проекту изменений в 375-П

Банк России подготовил Проект указания о внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Проект разработан в целях приведения Положения 375-П в соответствие с ФЗ от 30.12.2015 № 424-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также для учета норм Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Для формирования консолидированной позиции банковского сообщества Ассоциация "Россия" провела опрос среди кредитных организаций, итоги которого были направлены регулятору. 

письмо Ассоциации.pdf Проект.pdf пояснительная записка.pdf
17.02.2016
Разъяснение Банка России по действию пп 3 п 1 ст 7 115-ФЗ

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России разъяснил вопрос обновления информации в отношении отдельных клиентов, договорные отношения с которыми расторгнуты или считаются прекращенными, но на счете которых сохраняется ненулевой остаток.

Ответ Банка России.pdf Обращение Ассоциации.pdf
07.09.2015
Планируемые сроки принятия новой версии Положения 262-П об идентификации

Банк России сообщил, что планирует принять в IV квартале 2015 года проект новой версии Положения №262-П от 19.08.2004 «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

ответ ЦБ.pdf запрос Ассоциации.pdf
23.07.2015
Ответ Банка России на вопросы, связанные с новыми требованиями 115-ФЗ, действующими с 08.06.15

С 08.06.15 действует новая редакция пп.1.1 п.1 ст.7 Закона 115-ФЗ, расширяющая круг клиентов, в отношении которых у кредитных организаций возникает обязанность получать определенный перечень информации.

Ассоциация «Россия» направила регулятору запрос на методологические разъяснения в связи с новыми требованиями Закона.

В соответствии с полученным ответом, Банк России оставляет решение вопросов, связанных с изменениями в пп 1.1 п 1 ст 7 Закона 115-ФЗ, на правила внутреннего контроля банков. 

ответ цб.pdf письмо ассоциации.pdf
23.06.2015
Итоги опроса (список замечаний и предложений) по проекту новой версии Положения 262-П об идентификации

Банк России разработал и разместил на своем сайте Проект положения «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которое представляет собой новую версию Положения № 262-П от 19.08.2004.

Проект устанавливает в отношении кредитных организаций требования к:

-  перечню сведений, получаемых в целях идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

-  порядку проведения идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

-  порядку фиксирования и обновления сведений, полученных в результате идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

-  порядку проведения упрощенной идентификации клиентов - физических лиц.

 

Ассоциация «Россия» провела опрос среди кредитных организаций и по его итогам направила в Банк России замечания и предложения по Проекту Положения. 

сводная таблица замечаний и предложений по Проекту Положения.xls
18.06.2015
Разъяснения ЦБ о ненаправлении информации по стратегическим обществам

Ассоциация получила разъяснения от Банка России, что непредоставление кредитной организацией информации в Росфинмониторинг о закрытии счета (изменении реквизитов) хозяйственного общества, имеющего стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, до момента внесения изменений в Положение 443-П не является нарушением требований 115-ФЗ.

Письмо Ассоциации.docx ответ Банка России.pdf
06.03.2015
Ответы Департамента финансового мониторинга и валютного контроля и Росфинмониторинга БОР 2015

Ответы, предоставленные Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ и Росфинмониторингом, на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече руководителей Банка России с руководителями коммерческих банков 12 - 13 февраля 2015г. в ОПК «БОР».

Ответы ПОДфт в формате вопрос-ответ общий.doc Письмо Банка России с ответами (скан).pdf Письмо Росфинмониторинга с ответами (Скан).pdf Дополнительный ответ по стратегическим обществам.pdf
19.02.2015
Комментарии Банка России на предложения Ассоциации

Ассоциация «Россия» направила в адрес Банка России письмо с предложениями о принятии мер в области ПОД/ФТ.
От Банка России был получен ответ, разъясняющий позицию регулятора в отношении предложенных мер.

Ответы ЦБ РФ: ПОДФТ.docx
<< < 1 2 > >>